不炒股,不當沖,那就讓基金圓你的理財夢!
一本書讓你成為讓基金經理害怕的基金操盤手!
▼只要5步驟,一次看懂基金公開說明書!
?看基金管理人?
要細看說明書中對基金管理公司高層的介紹,以及擬任基金經理的專業背景和從業經驗的介紹。
?看過往業績?
開放式基金每六個月會更新公開說明書,其中投資業績部分值得投資者分析比較。
?看風險?
這是最為關鍵的部分之一,公開說明書中會詳細說明基金投資的潛在風險,一般會從市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險等方面說明。
?看投資策略?
投資策略是基金實現投資目標的具體計畫,描述基金將如何選擇,以及在股票、債券和其他金融工具與產品之間分配。
?看費用?
基金涉及的費用主要有認購/申購費、贖回費、管理費和託管費等,投資者可據此比較各檔基金的費率。
▼除了一次性申購,基金還有哪些申購方式？
?金字塔申購法?低價買多,高價買少
(1)如果認為時機成熟,可以先用1/2的資金申購基金。
(2)如果買入後不漲反跌,則不宜追加投資,而是等該基金淨值出現上升時,再在某價位買進1/3的基金。
(3)如此在上漲中不斷追加買入,直到某一價位「建倉」完畢。
?成本平均法?銀行自動扣款,簡單便利
(1)每隔相同的一段時間,以固定的資金投資於某一相同的基金,
(2)積少成多,讓小錢累積成一筆不小的財富。
只需要與銷售基金的銀行簽訂定期定額扣款委託書,約定每月的申購金額,銀行就會定期自動扣款。
?價值平均法?
(1)在市價過低的時候,增加投資的數量。
(2)在價格較高時減少投資,甚至可以出售一部分基金。
▼基金年報怎麼讀？應該注意這些地方!
?基金投資組合?
投資者可以從基金持有股票明細中了解基金大量持有哪些股票。
?基金持有人戶數和相對的份額?
幫助投資人了解基金究竟是以機構為主還是以個人為主,封閉式基金還會披露前十大持有人的名單。
?基金經理的投資風格?
投資者能從基金的投資策略、持倉品種的變化、資產分配產生的效益等方面,檢測基金經理操作基金的能力和水準。
?基金分紅策略?
為防止減
一本書讓你成為讓基金經理害怕的基金操盤手!
▼只要5步驟,一次看懂基金公開說明書!
?看基金管理人?
要細看說明書中對基金管理公司高層的介紹,以及擬任基金經理的專業背景和從業經驗的介紹。
?看過往業績?
開放式基金每六個月會更新公開說明書,其中投資業績部分值得投資者分析比較。
?看風險?
這是最為關鍵的部分之一,公開說明書中會詳細說明基金投資的潛在風險,一般會從市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險等方面說明。
?看投資策略?
投資策略是基金實現投資目標的具體計畫,描述基金將如何選擇,以及在股票、債券和其他金融工具與產品之間分配。
?看費用?
基金涉及的費用主要有認購/申購費、贖回費、管理費和託管費等,投資者可據此比較各檔基金的費率。
▼除了一次性申購,基金還有哪些申購方式？
?金字塔申購法?低價買多,高價買少
(1)如果認為時機成熟,可以先用1/2的資金申購基金。
(2)如果買入後不漲反跌,則不宜追加投資,而是等該基金淨值出現上升時,再在某價位買進1/3的基金。
(3)如此在上漲中不斷追加買入,直到某一價位「建倉」完畢。
?成本平均法?銀行自動扣款,簡單便利
(1)每隔相同的一段時間,以固定的資金投資於某一相同的基金,
(2)積少成多,讓小錢累積成一筆不小的財富。
只需要與銷售基金的銀行簽訂定期定額扣款委託書,約定每月的申購金額,銀行就會定期自動扣款。
?價值平均法?
(1)在市價過低的時候,增加投資的數量。
(2)在價格較高時減少投資,甚至可以出售一部分基金。
▼基金年報怎麼讀？應該注意這些地方!
?基金投資組合?
投資者可以從基金持有股票明細中了解基金大量持有哪些股票。
?基金持有人戶數和相對的份額?
幫助投資人了解基金究竟是以機構為主還是以個人為主,封閉式基金還會披露前十大持有人的名單。
?基金經理的投資風格?
投資者能從基金的投資策略、持倉品種的變化、資產分配產生的效益等方面,檢測基金經理操作基金的能力和水準。
?基金分紅策略?
為防止減
