◎必讀關鍵全在這一本,考前衝刺最有效
◎法條解說清晰易懂,不用死記也能拿高分
◎循序漸進,7天完全攻略考試重點
對有志投身金融業的朋友來說,《洗錢防制法》幾乎是必修的法律課題。隨著金融監理國際化與反洗錢標準日益嚴格,這門原本較冷門的法科,如今在銀行招考、郵政考試、以及金融基測(FIT)中,已逐漸嶄露頭角,成為不可忽視的考科。
這一切的轉捩點,可追溯至2016年兆豐銀行因違反洗錢防制規定,被美國紐約州金融服務署(DFS)開罰1.8億美元,這創下台灣金融史上最高罰款紀錄。當時DFS列舉了兆豐紐約分行六大缺失,包括內控薄弱、未申報可疑交易、客戶盡職審查不實、風控政策不明、稽核報告未依規定回報總行,以及忽視監理建議等。
這起事件不僅震撼金融圈,也促使《洗錢防制法》加速修訂,並強化相關配套措施。此後「反洗錢與打擊資恐」成為金融及法遵領域的熱門關鍵字,相關法規及實務操作也持續受到高度關注。
筆者針對近年考試試題分析,發現銀行招考的題目中,超過七成考題集中在法條本身(尤其是「金融機構防制洗錢辦法」跟「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」)。這也意味著,只要能「熟讀法條」,就能輕鬆拿下大部分分數!至於其餘不到三成的題目,本書彙整了重點概念與題型解析,幫助讀者建立扎實的反洗錢基礎,掌握命題方向。
建議的準備方式是:先理解各主體的法律定位與基本架構,再以快速瀏覽方式掌握法條脈絡,建立初步印象後,立刻進行刷題,透過錯題找出記憶盲區,接著以「詳讀」方式聚焦高頻考點。如此一來,第二輪複習會有熟悉感,效率也將大幅提升。到了最後衝刺階段,你會發現除了少數冷僻條文外,常考的關鍵詞與數據其實就集中在那些地方。
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這一切的轉捩點,可追溯至2016年兆豐銀行因違反洗錢防制規定,被美國紐約州金融服務署(DFS)開罰1.8億美元,這創下台灣金融史上最高罰款紀錄。當時DFS列舉了兆豐紐約分行六大缺失,包括內控薄弱、未申報可疑交易、客戶盡職審查不實、風控政策不明、稽核報告未依規定回報總行,以及忽視監理建議等。
這起事件不僅震撼金融圈,也促使《洗錢防制法》加速修訂,並強化相關配套措施。此後「反洗錢與打擊資恐」成為金融及法遵領域的熱門關鍵字,相關法規及實務操作也持續受到高度關注。
筆者針對近年考試試題分析,發現銀行招考的題目中,超過七成考題集中在法條本身(尤其是「金融機構防制洗錢辦法」跟「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」)。這也意味著,只要能「熟讀法條」,就能輕鬆拿下大部分分數!至於其餘不到三成的題目,本書彙整了重點概念與題型解析,幫助讀者建立扎實的反洗錢基礎,掌握命題方向。
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